「税理士や保険会社の営業マンは知人から紹介された」ということはよくあります。しかし知人との関係を考慮するあまり、本音をいえず必要のない保険を契約した等、後悔したという話もよく耳にします。ほとんどの場合、紹介をうけた税理士や保険会社の営業マンも自社商品の営業にすぎず、資産全体を横断的に運用できる専門家ではないのです。

資産を運用する際には、以下のことが重要となります。

①資産家の価値観（夢や目標）と合致している。（効率だけを追求しない）
②家族や親族が幸せになる。
③無理な運用をして、親族の関係を悪化させない。
④生き甲斐のある充実した人生につながるための運用である。
⑤市場、収支、建築、相続、法務、税務、金融、管理の全体から検証する。

例えば、金融機関の営業マンは金利が経費になり、相続税対策にもなると言ってきます。実際、金利は経費になり相続税対策にもなりますが、相続税以上に金利が負担となり結果的にキャッシュフローを悪化させます。

さらに誤解している方も多いのですが、借金は相続税対策にはなりません。建物を建てることで、土地と建物の相続税評価額が下がり、結果的に相続税が下がるのです。 借金することと相続税の引下げとは一切関係がありません。

その他にも弁護士の場合、依頼者側の利益を追求するため、親族間で相続争いになる可能性もあります。

また、賃貸管理会社の主導で建築した賃貸マンションは、入居者への配慮を優先するあまり、 設備過剰となり収益性が低くなる可能性があります。

このように、それぞれの専門家の立場で考えれば決して間違ってはいないのですが、結果的にご依頼者のためにはならないケースが多いのが実情です。

私は、ご依頼者の夢や目標を理解しながら、これら矛盾する専門家の意見を調整して、その計画をまとめながら実施まで責任を持って管理するコンサルタントの存在が必要だと考えています。